국내 주식 자동매매, 실제로 어떻게 굴러가는가

요즘 국내 주식 자동매매에 관심 가지는 분들 정말 많아졌어요. 특히 RSI, MACD, 볼린저밴드 같은 기술적 지표를 활용해서 사람 대신 매매를 수행하는 시스템이 점점 보편화되고 있어요. 제가 국내 주식 자동매매를 돌리면서 어떤 값을 어떻게 잡았는지 정리해봤습니다.

1. 자동매매 기본 구조 이해하기

자동매매는 크게 3가지로 구성돼요.

• 진입 조건 (언제 매수할 것인가)
• 청산 조건 (언제 매도할 것인가)
• 리스크 관리 (손절/익절/분할)

이 세 가지가 균형이 맞아야 계좌가 살아남아요. 수익보다 중요한 건 “망하지 않는 구조”예요.

2. 지표 세팅 (핵심 전략)

RSI 설정

• 기간: 14
• 매수 기준: 30
• 매도 기준: 70

이 설정은 가장 기본적인 과매도/과매수 전략이에요. RSI 30 이하에서는 과매도 상태라 반등 확률이 높고, 70 이상에서는 과매수라 하락 가능성이 커요.

국장에서 이 설정이 좋은 이유는 변동성이 코인보다 낮기 때문이에요. 너무 공격적으로 20/80 같은 설정을 쓰면 진입 기회 자체가 줄어들어요.

MACD 설정

• Fast EMA: 12
• Slow EMA: 26
• Signal: 9

MACD는 추세 전환을 잡는 데 좋아요. 특히 RSI와 같이 쓰면 “바닥 + 추세 반전” 조합이 만들어져요. 단독으로 쓰기보다는 보조 확인용으로 사용하는 게 안정적이에요.

볼린저밴드

• 기간: 20
• 표준편차: 2

이건 거의 정석 설정이에요. 하단 밴드 터치 시 반등, 상단 터치 시 조정 가능성을 보는 구조예요. RSI와 같이 썼을 때 헛매수가 줄어드는 걸 확인했습니다.

MA 추세 필터

• 단기 MA: 20
• 장기 MA: 60

이 설정은 “상승장만 매매”를 위한 필터예요. 주가가 MA 위에 있을 때만 매수하면 하락장에서 물리는 걸 크게 줄일 수 있어요. 자동매매에서 이 필터를 켜고 나서 손실 구간이 눈에 띄게 줄었습니다.

3. 복합 조건 설정 (핵심 포인트)

• 조건: AND (모두 충족)
• 최소 신호 수: 2

이게 진짜 중요해요. 단일 지표로 매매하면 무조건 털려요.

제가 쓴 조합은 아래예요:

• RSI + MACD
• RSI + 볼린저밴드
• RSI + MA 필터

즉, 최소 2개 이상 신호가 동시에 나올 때만 매수하도록 잡으면 노이즈를 줄일 수 있어요.

4. 캔들 및 루프 설정

• 캔들 단위: 일봉
• 캔들 수: 100
• 루프 간격: 60초

국장은 단타보다 스윙이 더 안정적이에요. 그래서 일봉 기준이 좋아요. 1분봉 같은 건 자동매매에선 오히려 손실만 커져요.

루프 60초는 적당한 주기예요. 너무 빠르면 과매매, 너무 느리면 기회 놓쳐요.

5. 매매 금액 설정

• 1회 매수금액: 100,000원
• 총자산 비율: 10%
• 최대 보유 종목: 5개

이건 분산 투자 구조예요. 한 종목에 몰빵하면 자동매매 의미가 없어요.

제가 잡은 방식:

• 총 자산의 10%씩 분할 매수
• 최대 5종목 유지

이렇게 하면 한 종목 망해도 계좌는 살아남아요. 국내

6. 리스크 관리 (가장 중요)

기본 손절/익절

• 손절: -3%
• 익절: +5%
• 트레일링 스탑: 1.5%

이건 안정형 세팅이에요. 손실은 짧게, 수익은 길게 가져가는 구조예요.

특히 트레일링 스탑은 수익 보호 핵심이에요. 올라가다가 떨어질 때 자동으로 수익을 지켜줘요.

동적 손절

• 초기 손절: -3%
• 트리거1: +1.5%
• 수익 보호: +1%
• 트리거2: +3%

이 구조는 수익이 나면 손절선을 끌어올리는 방식이에요.

예를 들어:

• +1.5% 도달 → 손절을 0%로 이동 (본전 보호)
• +3% 도달 → 수익 보호 시작

이게 자동매매에서 핵심이에요. 손실은 제한하고, 수익은 최대한 길게 끌고 가는 구조예요.

7. 시장 필터 설정

• 최소 거래량: 100,000
• 최소 주가: 1,000원
• 최대 주가: 500,000원
• 장 시작 후 대기: 10분
• 장 마감 전 대기: 10분

이건 잡주/급등주 필터링이에요.

특히 중요한 건:

• 동전주 제외
• 장 시작 직후 매매 금지
• 장 마감 직전 매매 금지

국장은 초반/마감에 변동성이 터지기 때문에 자동매매가 대응 못 해요. 그래서 10분 대기는 필수예요.

8. 최종 설정값 정리

참고로 제 봇은 이렇게 설정해 두었습니다.

• 지표: RSI + MACD + 볼린저밴드 + MA 필터
• 조건: AND + 최소 2개
• 손절: -3%
• 익절: +5%
• 트레일링: 1.5%
• 동적 손절 활성화
• 분산 투자 (최대 5종목)

마무리

자동매매는 “무조건 돈 벌게 해주는 시스템”이 아니에요. 대신 “감정 없이 정해둔 규칙대로 매매를 반복하는 도구”예요.

가장 중요한 건 욕심을 줄이고, 리스크를 관리하는 거예요.

제 환경에서는 이 조합이 가장 무난했습니다. 시장 상황이나 종목 성격에 따라 결과는 완전히 달라질 수 있습니다.

앞으로 백테스트 결과나 이 값들을 어떻게 바꿔봤는지도 따로 정리해볼 생각입니다.

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